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  1. #1
    Gallone Guest

    Versare troppi contanti sul conto corrente è un problema?

    Ciao a tutti sono un libero professionista informatico e ho paura di
    fare una operazione losca sul mio conto corrente!

    I miei nonni materni mi vogliono regalare IN CONTANTI 5000 euro perché
    sto per acquistare casa con la mia ragazza. Non hanno conto corrente,
    sono del paese e molto all'antica e se gli parlo di assegno circolare
    non hanno nessuna voglia di imparare che cosa sia.

    Vorrei prendere questi 5000 euro e andarli subito a versare sul mio
    conto corrente, però non vorrei che questa operazione, con il controllo
    dei conti correnti che hanno istituito, possa risultare una operazione
    anomala, tipo una ipotetica evasione fiscale e scatenare un controllo di
    questo e sugli altri movimenti sul conto corrente.

    Tenere in casa 5000 euro in contati lo escludo categoricamente, inoltre
    dal notaio dovrò comunque pagare con assegno circolare.
    Come faccio a portare sul conto corrente i soldi? Posso fare versamenti
    un po' alla volta? Ci sono cifre prudenziali da non superare nei
    versamenti?

    Non mi preoccupa un eventuale controllo sulla cifra dei 5000 (che i miei
    nonni possono confermare di avermi dato - spero basti!) quanto un
    controllo anche sugli altri movimenti.

    Non che abbia movimenti tanto strani ma tra un piccolo prestito a mia
    sorella l'anno scorso e un paio di vendite su ebay (cose usate!) con
    pagamento paypal+bonifico non vorrei essere passato ai raggi x dal
    fisco.

    Grazie.

  2. #2
    Archimede Guest

    Re: Versare troppi contanti sul conto corrente è un problema?


    "Gallone" <gallone.gallo.giallo> ha scritto nel messaggio
    news:MPG.208b1c0352d607a5989b2b.news.tin.it...

    >I miei nonni materni mi vogliono regalare IN CONTANTI 5000 euro perché
    >sto per acquistare casa con la mia ragazza. Non hanno conto corrente,
    >sono del paese e molto all'antica e se gli parlo di assegno circolare
    >non hanno nessuna voglia di imparare che cosa sia.


    Ci sono due dozzine di soluzioni diverse.

    - Vai in una banca qualsiasi, e fai un bonifico sul tuo conto corrente,
    indicando come ordinante tuo nonno.
    - Vai in una banca qualsiasi, cambi i 5000 euro con un assegno circolare
    trasferibile intestato a tuo nonno, torni da tuo nonno, te lo fai girare, e
    poi lo versi sul tuo conto corrente
    - vai in una banca qualsiasi, e converti direttamente i contanti in un
    assegno circolare intestato al venditore della casa

    ecc. ecc.

    Saluti Archi



  3. #3
    Loredana V. Guest

    Re: Versare troppi contanti sul conto corrente è un problema?


    "Archimede" <archimede.archimede.it> ha scritto nel messaggio
    news:evr966$7r3$1.nnrp-beta.newsland.it...
    > - Vai in una banca qualsiasi, e fai un bonifico sul tuo conto corrente,
    > indicando come ordinante tuo nonno.


    Col piffero che una banca ti fa un bonifico per cassa a nome di un altro ...

    > - Vai in una banca qualsiasi, cambi i 5000 euro con un assegno circolare
    > trasferibile intestato a tuo nonno, torni da tuo nonno, te lo fai girare,
    > e
    > poi lo versi sul tuo conto corrente


    Idem come sopra ...




  4. #4
    Archimede Guest

    Re: Versare troppi contanti sul conto corrente è un problema?


    "Loredana V." <lory.xxxxx.it> ha scritto nel messaggio
    news:PxaUh.7602$uJ5.128721.twister2..............
    >
    > "Archimede" <archimede.archimede.it> ha scritto nel messaggio
    > news:evr966$7r3$1.nnrp-beta.newsland.it...
    > > - Vai in una banca qualsiasi, e fai un bonifico sul tuo conto corrente,
    > > indicando come ordinante tuo nonno.

    >
    > Col piffero che una banca ti fa un bonifico per cassa a nome di un altro

    ....

    Falso.
    Una cosa è l'ordinante, un altro chi fisicamente va allo sportello a fare il
    bonifico.
    La banca prentende i dati di chi va fisicamente allo sportello, ma esegue il
    bonifico come se a farlo fosse stato quello indicato come "ordinante".
    (Spesso sul modulo è scritto "per conto di...")

    Vuoi enne esempi diversi in cui ciò è necessario e viene fatto?

    - vai in banca, per conto della ditta pinco srl, della quale sei semplice
    dipendente, ed effettui un bonifico per conto della stessa, pagando per
    contanti. Sul modulo scrivi i tuoi dati, ma come ordinante scrivi pinco srl;
    altrimenti, il destinatario si ritroverebbe un bonifico effettuato da
    Loredana V. (che ringrazia sentitamente per il regalo), e contemporaneamente
    manda un decreto ingiuntivo alla pinco srl, che non ha ancora pagato...

    - devi effettuare a mezzo bonifico un qualsiasi pagamento per conto di un
    minorenne

    - vai in banca, e paghi con bonifico la bolletta di tuo nonno...



    >
    > > - Vai in una banca qualsiasi, cambi i 5000 euro con un assegno circolare
    > > trasferibile intestato a tuo nonno, torni da tuo nonno, te lo fai

    girare,
    > > e
    > > poi lo versi sul tuo conto corrente

    >
    > Idem come sopra ...


    OK. Allora ti pongo un problemino:
    - devi pagare mille euro ad un fornitore, obbligatoriamente con assegno
    circolare non trasferibile

    Spiegami come fai, visto che secondo te la banca non ti rilascia assegni
    circolari intestati a terzi... :-)

    Un consiglio: vai in una banca, chiedi il modulo per bonifico allo sportello
    e per la richiesta di assegni circolari, e studiateli bene...

    Saluti Archi




  5. #5
    ComitatoDelNo Guest

    Re: Versare troppi contanti sul conto corrente è un problema?


    >Non che abbia movimenti tanto strani ma tra un piccolo prestito a mia
    >sorella l'anno scorso e un paio di vendite su ebay (cose usate!) con
    >pagamento paypal+bonifico non vorrei essere passato ai raggi x dal
    >fisco.


    non succede nulla , vai tranquillo .



  6. #6
    ezio Guest

    Re: Versare troppi contanti sul conto corrente è un problema?


    "Gallone" <gallone.gallo.giallo> ha scritto nel messaggio

    Ciao a tutti sono un libero professionista informatico e ho paura di
    fare una operazione losca sul mio conto corrente!

    Non ti fare nessun problema... i movimenti loschisono tutt'altra cosa !!!
    Saluti
    Ezio



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